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情报:监管要求商业保理杠杆不得超10倍;广州农商行遭罚65万;红岭11月起采用人工转账提现

情报:监管要求商业保理杠杆不得超10倍;广州农商行遭罚65万;红岭11月起采用人工转账提现

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监管

银保监会发布商业保理监管文件:杠杆倍数不得超过10倍

继融资租赁、商业保理、典当行三类“类金融”机构划归银保监会监管后,首份类金融监管文件正式出炉。近期,记者从业内获悉,银保监会已正式下发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》(以下简称《通知》)。《通知》提出对商业保理企业的监督管理要求,具体为:商业保理受让同一债务人的应收账款,不得超过风险资产总额的50%;受让以其关联企业为债务人的应收账款,不得超过风险资产总额的40%;将逾期90天未收回或未实现的保理融资款纳入不良资产管理;计提的风险准备金,不得低于保理业务期末余额的1%;风险资产不得超过净资产的10倍。(每日经济新闻)

央行上海总部出台40条指导意见 支持上海建设金融科技中心

央行上海总部于近日向辖内金融机构印发《关于促进金融科技发展支持上海建设金融科技中心的指导意见》(银总部发〔2019〕67号,以下简称《指导意见》),从打造具有全球影响力的金融科技生态圈、深化金融科技成果应用、加大新兴技术研发、持续优化金融服务、加强长三角金融科技合作共享、提升金融科技风险管理水平、提升金融科技监管效能、加强人才培养和合作交流等八个方面提出40项指导意见。(界面新闻)

@央行上海总部:下一步将以《指导意见》为抓手,积极探索金融科技监管创新,助力上海建设成为具有全球竞争力的金融科技中心。
行业

甬易支付因支付违规连收两张罚单 共被罚近130万元

2019年10月30日,央行宁波市中心支行连发两张新罚单,而被罚的主角为同一家——浙江甬易电子支付有限公司(下称“甬易支付”),其先是因“为非法交易提供支付服务,危害支付服务市场;未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度。”被央行宁波市中心支行处罚款6万元。后是因“篡改、隐匿交易信息且情节严重,违反清算管理相关规定;未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度。”被央行宁波市中心支行给予警告,没收违法所得15.076501万元,并处罚款103万元;对1名相关责任人给予警告,并处罚款5万元。(移动支付网)

美利车金融拟赴美IPO:计划募资1亿美元 2018年净利3.2亿

北京时间2019年10月31日,二手车金融服务平台美利车金融向美国证券交易委员会 (SEC) 提交了招股书,拟登陆纽交所,计划募集资金至多1亿美元,股票代码为“ML”。如果成功登陆纽交所,美利车金融将成为中国二手车金融第一股。据招股书披露,美利车金融主要通过促成二手车贷款取得助贷服务收入。2018年,公司总营收比2017年增长91.1%至16.564亿元人民币,净利润达到3.185亿元人民币。(凤凰网)

银行、客户两头骗  “包装”贷款收到4.5万却欠了91.5万

近期,记者注意到,以“包装贷款”的名义收取巨额包装费的黑中介逐渐增多,黑中介通过将有贷款需求的人“包装”成空壳公司的高管,同时以发放工资的形式给其放款并形成银行流水,将资质“包装”好后,再持续从各金融机构贷款。10月29日,广东省公安厅发文提醒此种骗局,在公布的案例中,有受骗者被贷款91.5万,到手仅4.5万。记者检索关键字“包装贷款”发现,网上此种广告并不少见,点击后却跳转至网贷平台。(每日经济新闻)

广州农商行遭罚65万 违规向客户收取服务费

银保监会网站10月31日公布的广东银保监局行政处罚信息公开表(粤银保监罚决字〔2019〕54号)显示,广州农村商业银行股份有限公司存在违规向客户收取服务费的行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条,中国银保监会广东监管局对其处以罚款65万元。(中国经济网)

审贷委员会不批 银行原行长拍板违法放贷300万获刑三年

在风控严格的银行中,行长往往只有审批权,对于审贷委员会报批,只能选择同意或者不同意。而楚雄红塔村镇银行原行长韩正徐,在审贷委员会不批贷的情况下,反复召集相关负责人开会讨论,最终通过了一笔300万元的贷款,造成银行300多万元本息损失无法收回。10月25日,裁判文书网披露了这起银行原行长违法放贷的案件。最终,韩正徐也因此获刑3年。裁判文书显示,韩正徐系原楚雄兴彝村镇银行行长,该行今年8月更名为楚雄红塔村镇银行。(新浪)

荷包金融:第三方支付停止提供兑付服务

10月31日,据荷包金融在其官方微信公众号上发布的消息称,该平台于近日进行第四次兑付,但由于第三方支付公司已全面停止与公司合作,导致少部分用户(少于百分之一的用户)兑付资金未到账的问题。(金评媒)

@荷包金融:逾期合作的主要第三方支付公司为宝付网络科技(上海)有限公司,在9月就已经停止为我司提供第三方兑付服务。期间,平台方面一直在努力与多家第三方公司沟通争取达成合作,但都被告知因政策调整无法进行合作。所以荷包的资金兑付改为仅通过银行渠道进行打款,这也是目前唯一的打款通道。

红岭创投:11月1日起将采用人工转账提现

10月31日,红岭创投官网发布公告,称因第三方支付公司已全面停止与平台的合作,在没有新的提现替代方案之前,从2019年11月1日起,将暂时采用人工转账处理方式。公告提及,因没有第三方提供银行卡认证服务,为保障资金安全,后续PC端、APP端均不再提供新增绑卡或修改银行卡信息功能;由于人工处理提现,需有银行卡开户行信息,若卡没有填过开户行信息,提现时需进行补充,为确保提现成功,请务必正确填写开户行信息。(金评媒)

观点

证监会曹勇:坚持“监管姓监” 聚焦乱象频出公司和风险公司

10月31日,证监会上市部副主任曹勇在2019提高上市公司质量高峰论坛上致辞时表示,仅今年前9个月,上市公司或相关主体被立案69家次,占2018年全年立案家数(58家次)比重超过110%。(证券时报)

@曹勇:要坚持“监管姓监”,突出问题导向,区分情况、精准监管,重点聚焦乱象频出的问题公司和风险公司,着力化解质押风险,严查资金占用、违规担保违法违规行为。

李军:加强金融期货市场建设 推进期货市场双向开放

2019年第十届期货机构投资者年会10月31日在上海召开。上海市地方金融局副局长李军在为会议致辞时表示,当前,上海国际金融中心建设已进入最后冲刺阶段。在期货市场方面,上海将发挥金融市场完备、金融机构集聚、金融人才荟萃的优势,加大统筹协调力度,不仅要做大场内市场,更好发挥价格发现、套期保值功能,而且要加强场外市场建设,促进场内和场外市场协调发展。不仅要大力发展商品期货市场,而且要加强金融期货市场建设,完善金融期货品种体系。同时,还要继续推进期货市场双向开放,加快形成国际市场的“中国价格”。

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