情报：中国互金协会提示ICO与“虚拟货币”交易风险；河北省发文取缔辖区内全部P2P；轻易贷被立案侦查

监管

 

银保监会：确保开放的大门打得开 风险控得住

 

银保监会网站13日消息，银保监会日前召开外资银行和保险机构座谈会。会议强调，中国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变，中国金融业向更高水平开放的脚步不会停滞。（中国证券网）

@银保监会：站在新的历史起点，将把握规律、认清大势，进一步深化改革、扩大开放，推动银行业保险业实现高质量发展。一是加快完善法律法规和配套制度建设，确保开放举措落地见效，为外资金融机构在华经营提供便利。二是不断深化金融供给侧结构性改革，坚持准入前国民待遇加负面清单管理模式，继续缩减负面清单，推动中外资机构在更高水平上开展良性竞争与合作。三是打造国际一流营商环境，构建与国际接轨、内外一致、公开透明、稳定可预期的政策环境，认真倾听市场声音，帮助外资金融机构解决合理诉求。四是守住风险底线，适应金融双向开放的新格局，推进金融监管治理体系和治理能力现代化，深化跨境监管合作，确保开放的大门打得开、风险控得住。

 

中国互金协会提示ICO与“虚拟货币”交易风险

 

据金融监管部门和中国互联网金融协会监测发现，近期一些不法分子打着区块链旗号大肆炒作“虚拟货币”，ICO与“虚拟货币”交易活动在境内有死灰复燃迹象。究其本质，此类活动并非真正基于区块链技术，而是以区块链之名，行ICO与“虚拟货币”交易活动之实，违反了中国人民银行等七部委于2017年9月联合发布的《关于防范代币发行风险的公告》有关规定，并会损害消费者合法权益。（中国互联网金融协会）

@中国互联网金融协会：各会员机构应严格遵守国家法律和规定，恪守行业自律要求，主动抵制非法金融活动，不参与任何涉及ICO和“虚拟货币”交易活动的炒作行为。

 

 

 

行业

 

河北省发文取缔辖区内全部P2P

 

12月13日，河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、河北省网络借贷风险应对处置工作领导小组办公室发布《关于对河北省内开展P2P网贷业务机构行政核查结果的公告》。根据行政核查结果，并经省网络借贷风险应对处置工作领导小组成员单位会商，全省未有一家开展P2P网贷业务的机构完全符合“一个办法三个指引”有关规定。对行政核查不完全合规以及未纳入行政核查的所有开展P2P网贷业务的机构均属违规经营，全部依法依规予以取缔。（金评媒）

 

刷脸支付开启新一轮“支付战”  业内呼唤统一标准

 

人脸识别技术与支付产品和服务的融合应用不断推进，给客户带来全新的支付方式和体验。在此背景下，各支付巨头纷纷瞄准刷脸支付，开启新一轮的“支付战争”。不过，在各支付服务主体全面开放刷脸支付技术的同时，如何识别风险交易，避免盗用、欺诈等风险事件发生，也成为各市场主体合规经营、审慎创新的重点问题。（第一财经）

 

吉林信托所持东北证券股权新增司法轮候冻结

 

近日，上市公司东北证券发布公告称，公司持股5%以上股东吉林省信托有限责任公司（下称“吉林信托”）所持股份新增司法轮候冻结。根据公告，本次吉林信托被轮候冻结的股份数量为2.76亿股，占其所持股份比例100.00%，占公司总股本比例11.80%，轮候期限为12个月，原因是吉林信托与富德生命人寿股份有限公司股权返还款纠纷诉前保全导致。（中国银行报网）

 

荷包金融拟于12月16日开始第一次兑付：兑付金额3000万

 

12月13日，此前宣布兑付方案获出借人投票通过的深圳P2P平台荷包金融在微信公众号宣布拟于12月16日开展第一次兑付，兑付金额为3000万元，根据大家持有待收本金的权重比例来进行兑付。据悉，荷包金融统计的总待偿本金为63.25亿，总出借人数261134人。截止2019年12月9日中午12点，已经过用户确认的代偿本金为56.13亿，确权人数为178986人。（金评媒）

 

上海红上金融涉嫌非吸被立案：已追缴现金约1300余万

 

12月13日，上海公安局黄浦分局对外通报称，该分局根据投资人报案，已于2019年11月27日对红上金融信息服务（上海）有 限公司（以下简称“红上金融”）以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦査。目前，公安机关已对 “红上金融”法定代表人何某等14名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。已初步追缴现金约1300万余元，并已冻结了相关银行账户。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。（金评媒）

 

上海平台“合星金控”被立案： 追缴现金超3亿 冻结银行账户150余个

 

12月13日，上海公安局静安分局对外通报“合星金控”案件侦办情况。根据通报，警方于今年5月20日对该公司以涉嫌非吸立案侦查，目前已先后对79名涉案人员采取了刑事强制措施，其中尤某凯、张某国等24名犯罪嫌疑人已于11月15日被移送静安区人民检察院审查起诉。通报提及，公安机关已追缴现金3亿余元，并冻结150余个银行账 户，查封沪、浙、皖等省市2400余套房产及5幅土地。（金评媒）

 

警方通报对轻易贷立案 实控人李勇会被抓

 

12月13日下午，石家庄市公安局长安分局对外通报，称已依法对轻易科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。2019年12月13日，公安机关依法对轻易科技有限公司实际控制人李勇会、法定代表人申辉等主要犯罪嫌疑人采取了刑事强制措施。（金评媒）

 

 

 

 

观点

 

深圳银保监局普惠金融处处长白志刚：助贷合规性待明确

 

近日，2019中国(深圳)金融科技全球峰会在深圳举行，深圳银保监局普惠金融处处长白志刚发表《深圳普惠金融发展历程》主题演讲并表示，助贷模式的合规性有待进一步明确。（蓝鲸财经）

@白志刚：目前有很多银行借助金融科技企业，或互联网流量平台进行助贷或发放联合贷款;在这当中，有些的实力强，可能风控、审核是自己做，有些自身能力不高，把审核，尤其是风控交给第三方，有明确要求，是不合规的;但在实践中，界定是不是将核心环节外包给了第三方存在难度。